反洗錢專欄
香港虛擬資產(chǎn)交易監(jiān)管將落地，散戶交易將受詳細(xì)保護(hù)
時間:2023-07-04
當(dāng)?shù)貢r間5月23日，香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察員會發(fā)表《有關(guān)適用于獲得證券及期貨事務(wù)監(jiān)察員會發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)交易易平臺經(jīng)營者的建議監(jiān)督管理規(guī)定的諮詢總結(jié)》（以下簡稱《諮詢總結(jié)》）。
據(jù)香港證監(jiān)會消息，其將于2023年5月25日在憲報刊登《適用于虛擬資產(chǎn)交易平臺業(yè)者的指南》、《打擊洗錢及恐怖分資產(chǎn)集引號》、《證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會發(fā)布適用于持有牌法團(tuán)及獲得證券監(jiān)督會發(fā)行牌的虛擬資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)提供者的有聯(lián)繫實體的停止洗錢及恐怖分資金集合的指南》、《證監(jiān)會紀(jì)律處分罪款指南》，以及從5月25日起，虛擬資產(chǎn)交易平臺申領(lǐng)《證券及期貨條例》及《打錢及恐怖分資金組合條例》下相關(guān)牌照的申請表格也將在憲報上公布，并于6月1日開始接受申請。
詳細(xì)規(guī)定用來保護(hù)交易者權(quán)益
《諮詢總結(jié)》中可以窺探出即將公布的各項指南重點內(nèi)容，以下是幾個有關(guān)保護(hù)交易所用戶利益的重點規(guī)定：
一、在預(yù)防市場操縱和違規(guī)活動上，交易所被要求制定政策以及監(jiān)控措施，來對可疑的價格急升情況進(jìn)行獨立審查，在發(fā)操縱活動后違規(guī)活動后要立即限制或暫停買賣。
二、什麼樣的人能成為香港虛擬貨幣交易所的客戶？按照諮詢總結(jié)上所寫，交易所在對于客戶的審查上，要實施各項措施，如檢查IP位址來禁止不被允許的國家或地區(qū)的客戶，也需要有相當(dāng)措施來檢測出用虛擬IP位址的客戶。
同時，投資者在開設(shè)帳戶前，首先要提交真實身份證明以及財務(wù)狀況，以及交易所要考察其是否有接受過虛擬資產(chǎn)相關(guān)的培訓(xùn)，過往是否有虛擬資產(chǎn)交易的經(jīng)驗，工作是否和虛擬資產(chǎn)有關(guān)從而來判斷其是否有資格開設(shè)帳戶。
三、在保護(hù)客戶資產(chǎn)方面，交易所被要求，除了證監(jiān)會批準(zhǔn)的少數(shù)個案外，其它平臺營運以及其有連結(jié)的實體，應(yīng)該在線下儲存98%的客戶虛擬資產(chǎn)。
四、在風(fēng)險管理上，應(yīng)該有所監(jiān)控，讓營運者能夠防止錯誤操作、能夠阻止可以用戶的交易、在平臺上取消任何未執(zhí)行的交易指示，而且交易平臺被要求維持獨立的審計。
雙重牌照申請只需提交一份綜合申請表格
該諮詢總結(jié)匯聚了諮詢期內(nèi)獲得152份意見書，來自產(chǎn)業(yè)和專業(yè)組織、專業(yè)及諮詢公司、市場參與者與人、持牌法團(tuán)、個人以及其他持份者，是這152份意見書的提供者。
在這些意見書中，大多數(shù)回應(yīng)者同意有關(guān)容許持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺向零售投資者提供服務(wù)的建議；同意向持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺施加與零售客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)係的規(guī)定；同意設(shè)立代幣納入及檢討委員會；同意持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺在納入任何虛擬資產(chǎn)以供買賣前，應(yīng)考慮一般代幣納入準(zhǔn)則；大部分回應(yīng)者均對持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺，須針對與保管客戶資產(chǎn)有關(guān)的風(fēng)險設(shè)有保險或償安排的規(guī)定表示支持。
許多回應(yīng)者提議，鑒于第三者保管人具有豐富的技術(shù)專業(yè)知識，證監(jiān)會應(yīng)允許委聘第三者保管人以保管客戶虛擬資產(chǎn)。
回應(yīng)者普遍支持本會允許持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺提供虛擬資產(chǎn)衍生工具交易服務(wù)，也普遍歡迎在《適用于持牌法團(tuán)及獲證監(jiān)會發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者的打擊洗錢指引》第12章中納入針對虛擬資產(chǎn)而設(shè)的打擊洗錢／恐怖分子資金籌集規(guī)定。
在牌照申請上，證監(jiān)會回應(yīng)，對于“提供虛擬資產(chǎn)服務(wù)”的范圍，《打擊洗錢條例》下的制度將涵蓋營運方式與根據(jù)《證券及期貨條例》獲發(fā)牌的傳統(tǒng)自動化交易場所相若的中央虛擬資產(chǎn)交易平臺。
此類平臺通常會運用可配對客戶交易指示的自動化交易系統(tǒng)向客戶提供虛擬資產(chǎn)交易服務(wù)，并會隨同該等交易服務(wù)提供附加的保管服務(wù)。
故此，提供虛擬資產(chǎn)服務(wù)（例如場外虛擬資產(chǎn)交易活動及虛擬資產(chǎn)經(jīng)紀(jì)活動）但沒有自動化交易系統(tǒng)及附加保管服務(wù)者，將不屬于《打擊洗錢條例》下的制度的涵蓋范圍。
鑒于虛擬資產(chǎn)的條款和特點可能隨時間而演變，某一虛擬資產(chǎn)的分類或會由非證券型代幣變?yōu)樽C券型代幣（反之亦然）。
為免違反發(fā)牌制度的規(guī)定及確保其業(yè)務(wù)得以持續(xù)運作，虛擬資產(chǎn)交易平臺同時根據(jù)《證券及期貨條例》下的現(xiàn)行制度及《打擊洗錢條例》下的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供者制度申請批準(zhǔn)。
在牌照的申請方面，香港證監(jiān)會表示將採用簡化申請程序，使雙重牌照申請只需提交一份綜合申請表格。
在負(fù)責(zé)人員方面，該人員可能同時根據(jù)《證券及期貨條例》及《打擊洗錢條例》獲核準(zhǔn)，因此獲雙重發(fā)牌的虛擬資產(chǎn)交易平臺無須設(shè)有四名不同的負(fù)責(zé)人員。
對于業(yè)內(nèi)可能缺乏兼具虛擬資產(chǎn)及傳統(tǒng)證券經(jīng)驗的人才，證監(jiān)會表示愿意採取務(wù)實的方針，詳情將透過更多指引予以補充。
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