時(shí)間:2019-10-09
很多投資者會(huì)覺得做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)是比較浪費(fèi)時(shí)間的一件事，這些問題對(duì)投資決策帶來不了什么影響，所以會(huì)隨便填寫，那真的沒有必要做嗎？
首先我們帶大家了解一下投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)就是投資者通過問卷的形式選擇一系列問題選項(xiàng)，基金公司根據(jù)其選項(xiàng)結(jié)果進(jìn)行測(cè)評(píng)，并形成測(cè)評(píng)結(jié)果，對(duì)投資者來說，這個(gè)測(cè)評(píng)結(jié)果是判斷其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的依據(jù)，對(duì)基金公司來說，依據(jù)測(cè)評(píng)結(jié)果對(duì)投資者提出明確的適當(dāng)性匹配意見。
那為什么要認(rèn)認(rèn)真真填寫問卷呢？
一方面是法規(guī)的要求，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十條，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信狀況等因素，確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。另一方面就是作為基金公司，我們可以根據(jù)投資者的問卷情況進(jìn)行分析，從而為投資者提供更好的理財(cái)服務(wù)。而對(duì)投資者來說，如果隨便填寫一下問卷，可能會(huì)有以下的影響：1、無(wú)法真實(shí)體現(xiàn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目的；2、可能會(huì)限制投資范圍或超出風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從而帶來不必要的風(fēng)險(xiǎn)。所以，風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)還是很重要的。
對(duì)于投資者來說，做完風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)之后，除了了解了風(fēng)險(xiǎn)承受能力外，還可以獲得什么樣的信息呢？
風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)對(duì)于基金公司來說并不是只關(guān)注結(jié)果，從法規(guī)要求可以看出，對(duì)收入、債務(wù)、投資經(jīng)驗(yàn)等多方面進(jìn)行考量，而基金公司在設(shè)計(jì)問卷時(shí)，在這些因素的基礎(chǔ)上會(huì)增加更多的因素，例如理財(cái)目的、歷史投資經(jīng)歷等，這些數(shù)據(jù)將更有助于對(duì)投資者進(jìn)行綜合的分析。投資者選項(xiàng)是基金公司提供服務(wù)的依據(jù)之一，不同投資者的理財(cái)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等都是不同的，為了幫助投資者更好樹立正確的理財(cái)觀念，基金公司會(huì)根據(jù)這些數(shù)據(jù)所反應(yīng)的出來的信息進(jìn)行分析，將投資者進(jìn)行分類，針對(duì)不同類別投資者，提供投資者教育、市場(chǎng)分析、財(cái)經(jīng)資訊等，同時(shí)，通過綜合的理財(cái)服務(wù)，幫助投資者實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。
所以，風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)不僅可以幫助到投資者正確認(rèn)識(shí)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，同時(shí)也是為基金公司提供更多的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，從而更能從投資者角度出發(fā)，為投資者量身定制適合其承受能力的服務(wù)。
溫馨提示，投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)有效期為一年，對(duì)于過期的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，需更新后方可交易。
我司風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)更新方式如下：
網(wǎng)上交易：投資者可以登陸我司網(wǎng)上交易www.xzhongshan.cn進(jìn)行更新
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